Tra le proposte di Banca Mediolanum per gli investimenti nel settore imprenditoriale è bene distinguere tra fondi comuni, polizze unit linked, servizi di indirizzamento delle strategie di investimento, emissioni obbligazionarie e certificati, trading. Questi servizi mirano a favorire l’investimento di capitali cogliendo le opportunità offerte dal mercato, a beneficiare di piani di tutela che combinano la possibilità di investire con la garanzia di un’assicurazione; il cliente viene inoltre supportato nell’ingresso nei mercati azionari perché colga le opportunità di crescita e con il trading può operare i suoi investimenti in tranquillità tenendo sotto controllo le quotazioni, le notizie e ciò che riguarda i suoi progetti; grazie all’aiuto di un “family banker”, un consulente specializzato nei servizi ai privati ed alle imprese, è possibile essere orientati verso la scelta più giusta da fare.
Fondi comuni di investimento
Per quanto concerne in particolare le proposte di banca Mediolanum per gli investimenti nel settore imprenditoriale, i fondi comuni si distinguono in Best Brands, Challenge Funds, Sistema Fondi Italia, Gamax. Il fondo comune Best Brands unisce la strategia gestionale di Mediolanum International Funds Ltd ad alcuni famosi marchi finanziari mondiali, servendosi di State Street Bank SPS per i pagamenti; al suo interno confluiscono diversi comparti, che si occupano di investire in fondi di svariate aziende sulla base di precise strategie unendo anche la diversificazione dell’investimento a livello di “asset class” o la possibilità di optare per strumenti finanziari dal profilo di rischio più contenuto.
Proposte di Banca Mediolanum per gli investimenti: Mediolanum For You
“Mediolanum For You” è una forma di personalizzazione delle proposte di Banca Mediolanum per gli investimenti che suddivide i clienti in cinque profili, Basic/Smart/Privilege/Elite/Black, sulla base della patrimonialità e del suo eventuale cambiamento. In particolare il profilo Black prevede un patrimonio pari o superiore a 2 milioni di euro, Elite uno inferiore a 2 milioni di euro con 500000 euro di risparmio gestito, Privilege uno inferiore a 2 milioni di euro con un risparmio gestito tra 100000 e 500000 euro, Smart un patrimonio compreso tra 15000 e 2 milioni di euro, Basic un patrimonio inferiore a 15000 euro. Per i clienti appartenenti ai profili Black, Elite, Privilege è possibile accedere al Mediolanum ForYou Club, che dà diritto a privilegi e servizi dedicati. Mediolanum For You è valido fino alla fine del 2017.
Sistema Mediolanum Fondi Italia
Per quanto concerne “Sistema Mediolanum Fondi Italia” esso consiste in un gruppo di fondi gestiti da Mediolanum Gestione Fondi SGR Spa finalizzati ad offrire un investimento flessibile dalla gestione attiva e professionale per i propri risparmi grazie ai diversi stili di gestione ed al fondo obbligazionario. “Mediolanum Flessibile Sviluppo Italia” può essere sottoscritto come Piano Individuale di Risparmio, appartiene al Sistema Mediolanum Fondi Italia, è una forma di risparmio introdotta dalla Legge di Bilancio 2017 volta a favorire l’economia reale delle piccole e medie imprese italiane, che offre l’opportunità di investire al massimo 30000 euro all’anno fino ad arrivare al totale di 150000 euro in un solo PIR per un solo titolare.
Challenge Funds e Gamax Funds FCP
Challenge Funds sono il fondo di diritto irlandese che permette di diversificare le varie tipologie di titoli, aree geografiche e settori economici, in cui confluiscono 21 comparti azionari, obbligazionari, monetari sulla base delle proprie esigenze; la struttura multi-comparto consente di diversificare fra tipologie di investimento, titoli, Paesi, settori. Gamax Funds FCP è una delle proposte di Banca Mediolanum per gli investimenti che prevede tre comparti gestiti dalla Gamax Management AG, ossia: Junior che investe in azioni di società famose i cui prodotti, servizi, marchi sono indirizzati ai giovani per sfruttare la crescita demografica globale e l’aumento dei redditi a disposizione; Maxi-Fonds Asien International che investe soprattutto in azioni dell’Asia-Pacifico che abbiano prospettive economiche ottimali e dinamiche ad esempio nell’economia emergente cinese; Maxi Bond investe in titoli di Stato italiani al fine di far crescere il capitale a breve-medio termine, limitando al contempo le fluttuazioni di capitale, ed è adatto ad investitori contrari al rischio e focalizzati sul reddito.
Infine, è bene riepilogare le diverse tipologie di finanziamento relativamente ai fondi di investimento:
| Best Brands | Challenge Funds | Sistema Fondi Italia | Gamax Funds FCP |
| Strategia decisionale di Mediolanum International Funds, pagamenti con State Street Bank, diversificazione a livello di asset class ed opzione per strumenti finanziari dal profilo di rischio contenuto | Diversificazione dei fondi in 21 comparti azionari, obbligazionari, monetari sulla bse di titoli, aree geografiche, settori economici
| Fondi gestiti da Mediolanum Gestione Fondi SGR che garantisce diversificazione con gestione professionale di un fondo obbligazionario | Tre comparti relativi a i fondi gestiti, ossia Junior (azioni di società i cui prodotti sono rivolti ai giovani), Maxi-Fonds Asien International (azioni dell’Asia-Pacifico), Maxi Bond (titoli di Stato dalla crescita e breve-medio termine) |